Cada tarde, después del cierre de Wall Street, te llega la lista exacta de qué compra y qué vende un sistema de reglas fijas en acciones y ETFs de Estados Unidos. Las mismas señales para todos, generadas por reglas definidas de antemano, que quien lo hace opera con su propia cuenta. Vos decidís si las replicás en tu broker; las órdenes se ejecutan solas en la apertura.
Backtest, simulado: cómo habrían operado estas reglas en el pasado, con costos estimados. No es el resultado de ninguna cuenta real.
Seis estrategias sobre acciones y ETFs, en partes iguales. Es el bloque con historia larga y el que define el perfil de riesgo del conjunto.
| Año | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Núcleo | +14 | +14 | 0 | +19 | +20 | +31 | +2 | +24 | +32 | +26 |
Retornos anuales simulados 2016–2025, netos de comisiones y slippage estimados. Incluye 2018 y 2022, los dos peores años recientes del mercado: cerró plano en ambos.
| Año | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Cartera | −5% | +58% | +34% | +36% |
Por qué la ventana es más corta. El satélite de mineras de bitcoin solo tiene historia desde 2021, así que la cartera completa se mide desde 2022, un período muy favorable para el cripto que se nota en 2023 y 2025. Su peso es el 15%: el 70% es el núcleo, con diez años propios, y el 15% restante es el acelerador sobre el Nasdaq, medido en backtest desde 2010.
| Mes | Ene | Feb | Mar | Abr | May | Jun | Jul | Ago |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cartera | +4,0 | +3,5 | −4,9 | +8,0 | +8,3 | +3,4 | −4,8 | +5,2 |
Enero a mayo con la base de datos auditada del backtest; junio a agosto con los mismos precios diarios que usa el sistema en vivo. Simulado: no es el resultado de ninguna cuenta real. El resultado en vivo está arriba, en "Qué esperar".
Son pocas semanas: no dicen nada todavía. Lo publicamos igual, todos los meses, suba o baje. Rendimiento neto de aportes y retiros, sin descontar impuestos.
Backtest del núcleo (70% de la cartera), 2016–2025, simulado: 17,8% anual, caída máxima −16,1%, diez de diez años positivos, plano en 2018 y 2022. Neto de comisiones y slippage estimados.
Backtest de la cartera completa, 2022–2025, simulado: 29,0% anual, caída máxima −20,2%. La ventana es más corta porque el 15% de mineras de bitcoin recién tiene datos desde 2021, y fueron años buenos para el cripto.
Lo que nosotros esperamos, que no es lo mismo que prometer: un sistema así, operado con disciplina, debería rendir menos que su backtest. Contamos con caídas del 20% o más como parte normal del camino, y con años flojos. Si el backtest te parece poco, no es para vos; si las caídas te parecen mucho, tampoco.
Los tres backtests, mes a mes y año a año, están justo abajo; la estructura y la metodología, en "Por dentro". Podés perder parte o todo el capital que operes.
En las primeras siete semanas en vivo (desde el 26 de julio de 2026) hubo señales en 32 de 36 ruedas; la mitad de esos días fueron tres señales o menos. Mirá la página tal como la ve un suscriptor, con datos de ejemplo: ver un día de ejemplo.
Va a haber una. En el backtest el peor mes fue −8,7% y la caída máxima −20%; la racha más larga sin volver al máximo anterior duró unos 13 meses (arrancó en enero de 2022). En vivo, las primeras tres ruedas fueron exactamente eso: una caída del 6% de entrada.
Qué hace el sistema: lo mismo de siempre. Sigue las reglas. Cuando la volatilidad sube, por regla opera más chico; en mercados bajistas parte de la cartera queda en efectivo. No hay nadie "ajustando" nada a mano, ni en las buenas ni en las malas.
Qué vas a sentir: ganas de parar justo cuando el sistema está más barato. Es la forma más común de perder dinero con un sistema que funciona: abandonarlo en el peor momento.
Qué te pedimos: que decidas antes de empezar cuánto capital podés ver a −25% sin salir. Ese es tu capital para Meridian. Ni un dólar más.
Es para vos si ya tenés (o vas a abrir) una cuenta en un broker con acceso directo al mercado de Estados Unidos, tenés alrededor de 30.000 dólares o más que puedas dedicar solo a esto, podés dedicarle diez minutos algunas noches, y preferís seguir reglas antes que tu intuición.
No es para vos si buscás operar durante el día, querés que alguien maneje tu dinero, esperás duplicar el capital, no podés ver la cuenta 20% abajo sin salir, o tu dinero está en CEDEARs en un broker argentino (los tickers y ETFs que usa el sistema no existen ahí).
Tres bloques con motores distintos, diseñados para rendir en regímenes de mercado diferentes.
| Núcleo70% · seis estrategias | Acciones y ETFs. Cuatro estrategias de reversión a la media de corto plazo y dos de seguimiento de tendencia de largo plazo: perfiles complementarios que se sostienen entre sí. |
| Satélite15% · mineras de bitcoin | Canasta en partes iguales con control de volatilidad. Correlación 0,27 con el núcleo. Opera solo con el régimen cripto alcista; en régimen bajista pasa a efectivo por regla. |
| Acelerador15% · Nasdaq apalancado | ETF apalancado sobre el Nasdaq, únicamente mientras el índice está por encima de su media de largo plazo. El apalancamiento es del instrumento: no se opera con margen ni en corto. |
| Reservasin peso fijo | Toma el efectivo que los demás bloques dejan libre, solo en mercados bajistas. Dos o tres operaciones por año. |
Rebalanceo semanal entre bloques. No requiere ninguna acción de tu parte: se refleja en el tamaño de las órdenes nuevas.
Tiempo en posición y frecuencia definen la carga operativa.
| Estrategia | Lógica | En posición | Op./año |
|---|---|---|---|
| UndertowNúcleo · S&P 500 | Reversión a la media: entra en sobreventa de corto plazo y sale en el rebote. | ≈ 1 semana | ~150 |
| TailwindNúcleo · Nasdaq 100 | Pullback en acciones con momentum: la misma lógica, restringida a los papeles más fuertes. | ≈ 1 semana | ~80 |
| CompassNúcleo · S&P 500 | Seguimiento de tendencia: entra en la confirmación de un giro alcista y acompaña. | ≈ 5 meses | ~10 |
| SummitNúcleo · Russell 3000 | Ruptura de máximos de 52 semanas; sale cuando la acción pierde momentum. | ≈ 5 meses | ~10 |
| HarborNúcleo · ETFs defensivos | Reversión a la media sobre ETFs defensivos. | ≈ 1 semana | ~35 |
| TideNúcleo · ETFs sectoriales | Reversión a la media sobre ETFs sectoriales. Es la de mayor rotación. | ≈ 1 semana | ~110 |
| CometSatélite · mineras | Canasta de mineras de bitcoin con control de volatilidad, bajo filtro de régimen. | según régimen | pocas |
| ThrustAcelerador · Nasdaq | Nasdaq apalancado mientras el índice está en tendencia alcista. | según tendencia | pocas |
| BallastReserva · Nasdaq | Rebotes de corto plazo del Nasdaq, solo en mercados bajistas. | días | 2–3 |
Núcleo 2016–2025; satélites desde su primer año con historia. La cartera combinada tiene mejor ratio MAR (1,11) que cualquier estrategia individual: la diversificación entre lógicas distintas es la fuente del perfil de riesgo.
| Estrategia | CAGR | Drawdown máx. | MAR |
|---|---|---|---|
| Undertow | 17,8% | −26,3% | 0,68 |
| Tailwind | 17,5% | −17,0% | 1,03 |
| Compass | 23,0% | −34,3% | 0,67 |
| Summit | 25,1% | −33,7% | 0,74 |
| Harbor | 5,7% | −12,1% | 0,47 |
| Tide | 9,2% | −14,2% | 0,65 |
| Núcleo combinado | 17,8% | −16,1% | 1,11 |
| Comet 4 años | 56% | −52% | 1,08 |
| Thrust | 28% | −44% | 0,64 |
Resultados simulados. Los resultados de backtest se calculan aplicando reglas definidas de antemano a datos históricos e incluyen supuestos de comisiones y slippage. Tienen limitaciones inherentes: no representan operaciones reales, se preparan con el beneficio de conocer el pasado, pueden no reflejar el impacto de factores de mercado como la falta de liquidez, y no incorporan el efecto de una pérdida real sobre las decisiones de quien opera. Ningún sistema garantiza obtener ganancias o pérdidas similares a las mostradas. Los resultados pasados, simulados o reales, no garantizan resultados futuros. Meridian no es asesor de inversión ni está registrado ante la CNV, la SEC u otro regulador.
El drawdown del 20% es parte del sistema, no una anomalía. El peor mes del backtest fue −8,7%. Un sistema se abandona en el peor momento: si una caída de ese orden te haría salir, el resultado esperado es negativo.
El satélite cripto tiene un solo ciclo de mercado de historia. Por eso su peso está limitado al 15% y por regla pasa a efectivo en régimen bajista.
Podés perder parte o todo el capital que operes. Meridian no está registrado como asesor de inversión ante la CNV, la SEC ni ningún otro regulador, y no conoce tu situación.
Un backtest no es una promesa de rendimiento. Es la medición de cómo habrían operado estas reglas en el pasado, con costos estimados. Lo verificable es el método: reglas fijas, definidas de antemano, sin discrecionalidad. Los resultados pasados, simulados o reales, no garantizan resultados futuros.
| Una cuentaen tu broker | Cualquiera con acceso directo a acciones y ETFs de Estados Unidos (por ejemplo Interactive Brokers o Schwab/thinkorswim). No sirven los CEDEARs ni los brokers locales sin acceso directo. Ejecutás vos; no tenemos acceso a tu cuenta. |
| Diez minutosa la noche | Las señales llegan después del cierre; si las replicás, las órdenes se cargan antes de la apertura siguiente, a mercado. Casi todos los días hay alguna. |
| Alrededor de 30.000 dólaresorientativo | Es el capital con el que la cartera se puede replicar en acciones enteras: se reparte en unas treinta posiciones. Con menos, muchas compras no llegan a una acción y tu resultado se separa del sistema. No es una recomendación sobre cuánto invertir. |
Precio. Gratis para los primeros suscriptores, mientras dure la etapa de fundadores. Precio cuando abramos el cobro: ---- por mes o ---- por año, con un mes de prueba gratis y sin contrato. A quienes estén desde antes les avisamos con un mes de anticipación y conservan un precio de fundadores, más bajo, mientras sigan suscriptos.
Cancelación. Un botón, cualquier día. Dejás de recibir señales; tus posiciones quedan en tu cuenta, que es tuya.
Every afternoon, after Wall Street closes, you get the exact list of what a fixed-rule system buys and sells in US stocks and ETFs. The same signals for everyone, generated by rules defined in advance, which the person behind it trades in their own account. You decide whether to replicate them in your broker; the orders fill on their own at the open.
Backtest, simulated: how these rules would have traded in the past, with estimated costs. Not the result of any real account.
Six equal-weighted strategies on stocks and ETFs. It is the block with the long track record and the one that defines the risk profile of the whole.
| Year | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Core | +14 | +14 | 0 | +19 | +20 | +31 | +2 | +24 | +32 | +26 |
Simulated annual returns 2016–2025, net of estimated commissions and slippage. Includes 2018 and 2022, the two worst recent years for the market: flat in both.
| Year | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Portfolio | −5% | +58% | +34% | +36% |
Why the window is shorter. The bitcoin-miner satellite only has history since 2021, so the full portfolio can be measured from 2022 — a very favorable period for crypto, visible in 2023 and 2025. Its weight is 15%: 70% is the core, with ten years of its own, and the remaining 15% is the Nasdaq accelerator, measured in backtest since 2010.
| Month | Jan | Feb | Mar | Apr | May | Jun | Jul | Aug |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Portfolio | +4.0 | +3.5 | −4.9 | +8.0 | +8.3 | +3.4 | −4.8 | +5.2 |
January to May on the audited backtest database; June to August on the same daily prices the live system uses. Simulated: not the result of any real account. The live result is above, under "What to expect".
A few weeks say nothing yet. We publish it anyway, every month, up or down. Return net of deposits and withdrawals, before taxes.
Core backtest (70% of the portfolio), 2016–2025, simulated: 17.8% a year, max drawdown −16.1%, ten positive years out of ten, flat in 2018 and 2022. Net of estimated commissions and slippage.
Full-portfolio backtest, 2022–2025, simulated: 29.0% a year, max drawdown −20.2%. The window is shorter because the 15% bitcoin-miner block only has data since 2021, and those were good years for crypto.
What we expect, which is not a promise: a system like this, traded with discipline, should return less than its backtest. We count on drawdowns of 20% or more as a normal part of the road, and on weak years. If the backtest looks small to you, this is not for you; if the drawdowns look big, neither.
The three backtests, month by month and year by year, are right below; the structure and methodology, under "Inside". You can lose part or all of the capital you trade.
In the first seven weeks live (since July 26, 2026) there were signals on 32 of 36 sessions; half of those days had three signals or fewer. See the page exactly as a subscriber sees it, with sample data: see a sample day.
There will be one. In the backtest the worst month was −8.7% and the max drawdown −20%; the longest stretch without a new high lasted about 13 months (it started in January 2022). Live, the first three sessions were exactly that: a 6% drop right at the start.
What the system does: the same as always. It follows the rules. When volatility rises, it trades smaller by rule; in bear markets part of the portfolio sits in cash. Nobody "adjusts" anything by hand, in good times or bad.
What you will feel: the urge to stop right when the system is cheapest. It is the most common way to lose money with a system that works: quitting at the worst moment.
What we ask of you: decide before you start how much capital you can watch at −25% without leaving. That is your capital for Meridian. Not a dollar more.
It is for you if you have (or will open) an account with a broker that gives direct access to the US market, you have around $30,000 or more that you can dedicate only to this, you can spare ten minutes some nights, and you would rather follow rules than your gut.
It is not for you if you want to trade during the day, you want someone to manage your money, you expect to double your capital, you cannot watch the account 20% down without leaving, or your money is in local receipts of US stocks with a local broker (the tickers and ETFs the system uses are not available there).
Three blocks with different engines, designed to perform in different market regimes.
| Core70% · six strategies | Stocks and ETFs. Four short-term mean-reversion strategies and two long-term trend-following strategies: complementary profiles that support each other. |
| Satellite15% · bitcoin miners | Equal-weighted basket with volatility control. Correlation of 0.27 with the core. Trades only in a bullish crypto regime; in a bearish regime it goes to cash by rule. |
| Accelerator15% · leveraged Nasdaq | A leveraged Nasdaq ETF, only while the index is above its long-term moving average. The leverage is inside the instrument: no margin and no short positions. |
| Reserveno fixed weight | Uses the cash the other blocks leave idle, only in bear markets. Two or three trades a year. |
Weekly rebalancing between blocks. Nothing for you to do: it shows up in the size of new orders.
Holding period and frequency define the workload: that is what to look at.
| Strategy | Logic | Holding | Trades/yr |
|---|---|---|---|
| UndertowCore · S&P 500 | Mean reversion: enters on short-term oversold conditions and exits on the bounce. | ≈ 1 week | ~150 |
| TailwindCore · Nasdaq 100 | Momentum pullback: the same logic, restricted to the strongest stocks. | ≈ 1 week | ~80 |
| CompassCore · S&P 500 | Trend following: enters on a confirmed bullish reversal and rides the trend. | ≈ 5 months | ~10 |
| SummitCore · Russell 3000 | 52-week-high breakout; exits when the stock loses momentum. | ≈ 5 months | ~10 |
| HarborCore · defensive ETFs | Mean reversion on defensive ETFs. | ≈ 1 week | ~35 |
| TideCore · sector ETFs | Mean reversion on sector ETFs. The highest-turnover strategy. | ≈ 1 week | ~110 |
| CometSatellite · miners | Bitcoin-miner basket with volatility control, under a regime filter. | by regime | few |
| ThrustAccelerator · Nasdaq | Leveraged Nasdaq while the index is in an uptrend. | by trend | few |
| BallastReserve · Nasdaq | Short-term Nasdaq bounces, only in bear markets. | days | 2–3 |
Core 2016–2025; satellites from their first year with history. The combined portfolio has a better MAR ratio (1.11) than any single strategy: diversification across different logics is the source of the risk profile.
| Strategy | CAGR | Max DD | MAR |
|---|---|---|---|
| Undertow | 17.8% | −26.3% | 0.68 |
| Tailwind | 17.5% | −17.0% | 1.03 |
| Compass | 23.0% | −34.3% | 0.67 |
| Summit | 25.1% | −33.7% | 0.74 |
| Harbor | 5.7% | −12.1% | 0.47 |
| Tide | 9.2% | −14.2% | 0.65 |
| Core combined | 17.8% | −16.1% | 1.11 |
| Comet 4 years | 56% | −52% | 1.08 |
| Thrust | 28% | −44% | 0.64 |
Simulated results. Backtested results are computed by applying rules defined in advance to historical data and include assumptions for commissions and slippage. They have inherent limitations: they do not represent actual trading, are prepared with the benefit of hindsight, may not reflect the impact of market factors such as lack of liquidity, and do not account for the effect of real losses on a trader's decisions. No representation is made that any account will or is likely to achieve profits or losses similar to those shown. Past performance, simulated or real, is not indicative of future results. Meridian is not an investment adviser and is not registered with the CNV, the SEC or any other regulator.
A 20% drawdown is part of the system, not an anomaly. The worst month in the backtest was −8.7%. Systems get abandoned at the worst moment: if a drop of that size would make you quit, the expected result is negative.
The crypto satellite has a single market cycle of history. That is why its weight is capped at 15% and it moves to cash by rule in a bearish regime.
You can lose part or all of the capital you trade. Meridian is not registered as an investment adviser with the SEC, the CNV or any other regulator, and does not know your situation.
A backtest is not a promise of returns. It measures how these rules would have traded in the past, with estimated costs. What is verifiable is the method: fixed rules, defined in advance, no discretion. Past results, simulated or real, do not guarantee future results.
| A brokerage accountyour own | Any broker with direct access to US stocks and ETFs (for example Interactive Brokers or Schwab/thinkorswim). Local receipts of US stocks and brokers without direct access don't work. You execute; we have no access to your account. |
| Ten minutesat night | Signals arrive after the close; if you replicate them, orders are entered before the next open, as market orders. Almost every day there is at least one. |
| Around $30,000indicative | The capital at which the portfolio can be replicated in whole shares: it is spread across about thirty positions. With less, many buys don't reach a whole share and your results drift from the system. It is not a recommendation on how much to invest. |
Price. Free for the first subscribers, while the founders' stage lasts. Price once we start charging: ---- a month or ---- a year, with one free trial month and no contract. Those already in will be told a month in advance and keep a lower founders' price for as long as they stay subscribed.
Cancelling. One button, any day. You stop receiving signals; your positions stay in your account, which is yours.
Dejanos tu nombre, tu correo y por dónde querés recibir los avisos. Aprobamos cada pedido a mano: somos pocos y preferimos que cada persona sepa en qué se mete antes de recibir la primera lista. Te escribimos desde [email protected], en general el mismo día.
Meridian es un sistema mecánico de inversión en acciones y ETFs del mercado de Estados Unidos. Las reglas están definidas de antemano y se ejecutan siempre igual, sin criterio discrecional.
Cada vez que el sistema decide comprar o vender, recibís un aviso el mismo día con las órdenes para ejecutar en la apertura del día siguiente. Vos operás en tu propia cuenta y en tu propio broker.
Casi todos los días hay alguna señal; en general son pocas.
Las alertas llegan de lunes a viernes, dentro de las 3 horas siguientes al cierre del mercado de Estados Unidos, y las órdenes se ejecutan en la apertura del día siguiente. Los fines de semana y los feriados de Estados Unidos no hay alertas.
Hay dos formas de recibir las órdenes. Las dos son equivalentes y podés cambiar de una a otra cuando quieras.
No necesitás enviarnos ningún dato. No hay nada que copiar ni que buscar. Son dos pasos:
Dejás de recibir avisos. Las posiciones que tengas abiertas siguen siendo tuyas y quedan en tu cuenta: nosotros no operamos nada.